Appui institutionel
Advans SA SICAR (Advans SA) est une société d'investissement en capital risque créée en août 2005 par Horus Development Finance avec le soutien d’institutions financières œuvrant dans le domaine du développement : la Banque Européenne d’Investissement (BEI), la Banque de Développement KfW (KfW), l’Agence Française de Développement (Groupe AFD), la Société Financière Néerlandaise pour le Développement (FMO), la Société Financière Internationale (IFC) et le groupe CDC. En 2010, le Fonds d'Investissement et de Soutien aux Entreprises en Afrique (FISEA) a rejoint le groupe des actionnaires initiaux en souscrivant à une augmentation de capital et en rachetant les parts de l'AFD dans Advans SA.
Advans SA est enregistrée au Luxembourg et supervisée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), autorité luxembourgeoise de supervision financière. Elle dispose d'un capital de 43,6 millions d’Euros.
Mission et stratégie
La mission d'Advans SA est de bâtir un réseau d’institutions financières dans les pays en développement. Les institutions du réseau Advans, qui peuvent être des institutions de microfinance (IMF) ou des micro-banques si elles ont le statut bancaire, offrent des produits de crédit et de dépôt et d’autres services financiers classiques aux micro, petites et moyennes entreprises qui ont un accès limité, ou inexistant, au système financier formel.
La stratégie d'Advans SA est de créer de nouvelles IMF, et d'y investir en tant qu'actionnaire de référence, conjointement avec d’autres institutions partageant la même vision et les mêmes intérêts. Advans SA fourni à ces institutions des ressources financières sous la forme de prises de participations en capital, mais également par le biais de prêts ou de garanties. Advans SA a un double objectif: contribuer au développement économiqueet au recul de la pauvreté tout en offrant à un rendement correct à ses actionnaires.
Le savoir faire technique est apporté par le gestionnaire et partenaire technique du fonds : Horus Development Finance (Horus), une société française de conseil, spécialisée en microfinance dans les pays émergents ou en développement. Horus est le Manager d'Advans SA mais également son partenaire technique. Les coactionnaires au niveau des filiales sont choisis en fonction de leur capacité à apporter leur savoir-faire stratégique, opérationnel ainsi que leur soutien financier. Ce modèle d’actionnariat permet d’optimiser la qualité du modèle de gouvernance, pour atteindre la rentabilité financière dans les premières années d’exercice, tout en maximisant l'impact social des activités entreprises.
L’objectif d'Advans SA est de poursuivre l'expansion de son réseau en créant de nouvelles IMF en Afrique, en Asie et au Moyen-Orient, mais également en devenant actionnaire de référence d'institutions existantes. Ces institutions s'intégreront au réseau Advans et partageront les mêmes valeurs et principes de gestion, bénéficiant ainsi de nombreuses synergies.
Impact des micro, petites et moyennes entreprises
Les micro, petites et moyennes entreprises sont considérées comme une des principales sources de développement économique dans les pays en développement et les économies en transition. Ces entreprises, employant jusqu’à 50 personnes, représentent une large majorité des acteurs économiques (près de 95%) même si leur contribution au PIB reste souvent limitée (inférieure à 50%). Employant une large majorité de la main d’œuvre nationale, elles jouent un rôle vital en termes de création de revenu dans des pays où le chômage et la pauvreté touchent une grande part de la population.
Deux obstacles ralentissent pourtant l’émergence de ces entreprises : (i) la difficulté d’accès au savoir faire et aux technologies et (ii) la difficulté d’accès aux services financiers de qualité, à des conditions tarifaires abordables. Advans SA a été créée pour contribuer à faire disparaitre ce second obstacle.
Label
Advans S.A. SICAR a été le premier Véhicule d'Investissement en Microfinance (VIM) prenant la forme d’une “Société d’Investissement en Capital à Risque” (SICAR) a recevoir le Label Microfinance de l’agence Luxembourgeoise de labellisation des fonds (LuxFLAG). Ce label certifie qu'Advans SA SICAR investit effectivement dans le secteur de la microfinance.
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